Nu erbjuds nya klubbmedlemskap i en bostadsrättsförening i Stockholmsförorten Alvik för upp till 90 000:- SEK per m2. Föreningens ekonomiska plan har förstås dessutom progressiva avskrivningar, och kommer trots det gå med förlust.
Det handlar om det sk Alviks Torn. Lägenheten är på 100.5 m2 och kostar 8.98 MSEK. Slänger man in föreningens skulder, som amorteras i en takt på nästan exakt 200 år, så landar kvadratmeterpriset på över 100 000:- SEK. Då ligger lägenheten inte ens högst upp i 18-våningshuset, utan endast på våning 14. Till skulden på upp till 9 MSEK kommer en månadsavgift på drygt 5 000:- SEK. Från och med år sex kommer föreningen redovisa förluster, trots progressiva avskrivningar. För att det inte ska se så illa ut i den ekonomiska planen skriver man bara ut år 1 – 6 och år elva. Med förbudet mot progressiva avskrivningar kommer förlusterna landa på mångmiljonbelopp från första året.
Mäklaren har dock en unique selling point, som får mig att lyfta på luren och kasta mig över lägenheter i Alvik:
“För extra bekvämlighet har alla lägenheter tvättmaskin och torktumlare så att du inte behöver vänta på tvättid.”
Alternativt kan man förstås istället köpa en annan lägenhet med sjöutsikt, nämligen en trea på 112 m2 för 10.75 MSEK och drygt 4 000:- SEK i månadsavgift. Samma kvadratmeterpris.
Men den ligger i en gammal etablerad förening på fashionabla Strandvägen, i centralaste Stockholm och inte i förorten Alvik…
Anyone for bostadsbubbla?
23 kommentarer
Alvik-Bromma-skolor-segregerat-10 min till centrum.
Läge-läge -läge
Det finns alltför få bostäder till dem som har alltför mycket pengar.
Någon bostadsbrist finns ju inte när man har riktigt god ekonomi, så varför begränsa sig till ett nybyggt BR-hus i Alvik-sänkan, som är ökänd för sin trista omedelbara närmiljö med trafik-intensiva återvänds-gränd-komplikationer. Därtill ligger merparten av bostäderna under ytan i dalsvackan omedelbart nedanför den trafikintensiva Tranebergsbro-leden med tungt bullrig och avgas-damm-smutsigt nedflöde mot bostäderna. Alviksdalen är även ökänd som ett fukt-rå-kallt köldhål under den mörkare årstiden, dit solen dessutom då är begränsad och avgaserna tenderar att ligga kvar med ett "lock" i dalsänkan. Att flytta in i ett nytt flerfamiljshus vill jag bara göra om en professionell förvaltare gjort sig känd för att långsiktigt både beställa, äga och förvalta i hyresrättsform. Bl a Anders Bodin i t ex Alvik är känd för det.
BR-byggbolagen betraktar jag misstänkt som ökända för sin strama balansgång; att ge så lite som möjligt till så högt pris som möjligt åt BR-föreningen i egenskap av köpare, vilken dessutom initierats av byggbolaget i korruptions-tenderande "dubbla-stolar-principen". Gissa hur och var den sälj-snikna avskrivnings-princip-skandalen startade! Sannolikt anlitas arkitekter o ingenjörer för att hålla nere byggkvalitets-kostnaderna så att husgaranti-tiden nätt o jämt inte skall kunna åberopas. Kanske är jag lite cynisk, men framför allt: sunt skeptisk :-/)
Sedan bör man ju fundera på om det flyttar in 5-6 kompetenta förvaltare i föreningen, och att dessa tar plats i styrelsen. Vem f-n lägger 100000:- SEK per m2 på grisen i säcken. Det kan bli vilka tjommar som helst i styrelsen.
Exakt. Och det finns mängder av mogna o bevisligen välskötta BR-föreningar i Stockholm, som ger mer valuta för pengarna. Märkligt om folk ändå väljer att köpa grissäckar på dess nivåer.
Och hiss! Det är hiss också!
Lustigt det där med tvättmaskinen, i många andra länder tas det för givet att den som har råd med ett sådant boende inte tvättar sina egna kläder utan det lämnas bort, men det fina folket i Sverige tvättar sina egna strumpor och kalsonger.
Dessutom förvärvsarbetar mamman i Sverige istället för att ta hand om sitt hem, familj och sina barn, det har man lämnat bort till andra. Valpar i djurfarmen? Är det en slump att många unga röstar på fi? Är det en slump att många unga mår dåligt?
Än har vi inte gjort upp med trettiotalet i Sverige
I Sverige tar medelinkomsttagaren lån för att ha "råd" med ett sådant boende och sedan krävs det att alla som kan jobbar för att kunna betala ränta till banken samtidigt som man får sköta hushållet (städ, tvätt, lättare renoveringar, trädgård osv) själv (män som kvinnor).
Off topic men här är ett tips för den som fortfarande funderar på EP-valet. Kul analys och och teori, uppbackad med fin karta, om varför city röstar vänster men förorten på högerpopulister.
http://www.economist.com/blogs/blighty/2014/06/electoral-maps
Nulli secundus
Strandvägen
Interiören ok
Utsikt: ?
Halva året nakna spretande grenar.
Andra halvan kanske rentav blad på träden.
Men då har man tydligen noll sjöutsikt.
Trafik utanför fönstren troligen rätt intensiv.
Avundsjuk?
Nä!
Tack och lov har vi grönt gräs hela året.
Får uppleva tre vårar.
Skönt att inte avundas någon något.
Rotlös kallad det väl?
Utan rötter ej något grönt gräs!
Nej, Ubi bene ibi Patria, sade de gamla Romarna.
Glömt det?
Klart det är en förlust-garanti! Alltså en garanti till förluster! Men de flesta av dessa köpare har råd att förlora halva värdet. Så inget att bry sig om. De som bygger bygger här för en liten krets personer.
Ett symtom på att det finns gott om förmögenheter och cash.
Då ingen responderade på mitt inlägg från den 29/5 ang bopris-utvecklingen i Sthlm/Gtb från 1875 lägger jag in det ännu en gång!
"Om jag tolkat Cornu´s prisdata riktigt så kan man lätt skapa ett eget tidsserie-index över priserna i ovannämnda perioder. Vad som då slår en är att samtliga uppgångsperioder med påföljande nedgångar från 1875 till 1995 slutar kring ungefär SAMMA REALA PRISER vid varje periods PRIS-TOPP……utom för den period vi är inne i nu, dvs från 1995.
Denna pristopp(i reala priser) ligger mellan index 167 och 182 i varje cykelperiod. Idag är motsvarande siffra 357. Så bara för att komma ner till medelvärdet 175 krävs en nedgång på 51%(realt sett). Så om vi går in i en lång period av japansk deflation(0% KPI-inflation) så kan/bör bopriserna falla med minst 51% bara för att nå tidigare pristoppar. Nedan redovisar jag både topp och botten för varje priscykel.
1875-1905; 180(+80%), 1905-1918; 076(-58%).
1918-1931; 167(+120%), 1931-1955; 087(-48%), 37 år(botten/botten=0,4%/år).
1955-1979; 174(+100%), 1979-1985; 114(-34%), 30 år(1%/år).
1985-1990; 182(+60%), 1990-1995; 121(-33%), 10år(0,6%/år).
1995-2010; 357(+195%), 2016-2045; 175(-51%), 50år(0,9%/år), (se nedan).
(1995-2016; 175(+45%), 2016-2045; 91(-48%), 50år(-0,5%/år)).
En av mina favoritanalytiker inom cykelanalys anser att USA hade sin 80-åriga bostads-topp 2006 och att han nu väntar ca 30 år av nedgång för priserna.
Anpassar man ett sådant scenario till tabellen(dock Sverige) ovan;
Som ni ser av tabellen ovan ligger den reala tillväxten per år mellan 0,4-1%(botten till botten)
Med min beräkning utifrån en prisnedgång under 30 år från 2016 blir pris-
tillväxten per år 0,9% för att passa in i gällande långsiktiga mönster. För att
använda K Rogoff´s tes, "Different this time?". Om man håller med om att
vi står inför en prisrekyl i den nämnda långa uppgångscykeln efter kriget(WW2)
finns det anledning att tro att priserna istället blir negativa istället för nämnda
0,9% per år. Om man leker med idén att pristoppen, och inte botten, bör ligga
kring snittet 175(och inte 357) kan man baklänges räkna ut att nedgången
bör blir 375 ./. 182 ./. nedgången efter kriget(WW2) dvs -48% hamnar vi på ett
index 91 vilket då motsvarar -25%(91/121) eller -0,5% per år omräknat från 1995.
Vi har då utgått ifrån att uppgången från efter WW2 till slutet på nedgången 2045
utgör en HEL cykel. Vi har i en tid då skulder byggts upp och där centralbanken
manipulerat räntan för att maximera tillväxt. Dollarn som reservvaluta har uppvisat
en exponentiell värdenedgång och särskilt sedan Bretton Wood´s sammanbrott
1971 och som motsvarar en sällan skådad penningvärdes-inflation(med stagnerande GDP-tillväxt)
som nu tycks stjälpa över i deflation(och stadigt sjunkande "money-velocity").
Dollarn bör därför stiga i värde.
"(oops….det blev lite fel vid redovisningen av den sista "utvecklingsperioden" inom parantes ovan. Nedgången 2016-2045(30år) ska fördelas efter det justerade ingångsvärdet 175(pris-
toppen 2016). Nedgången -25% fördelat på 30 år blir -0,8% istället för redovisade
-0,5%(som är förändringen från 1995(50 år))." = inlägget från den 29/5
För den som vill kan med ovannämnda verkliga siffror räkna ut kommande prisfall sett
från en topp 2016 där priserna kan/bör falla tillbaka enligt det rådande tydliga mönstret(från 1875).
Svaret är (91/357)./.1= -75%(i reala priser). I så fall hamnar vi 25%(91/121) under senaste prisbotten från 1995.
Det låter kanske inte sannolikt men man bör tänka i cykler och cykler består av cykler. Större och mindre. Vi står för första gången sedan The Great Depression inför ett reellt deflations-hot.
Skulle vi inte stå för den större priscykel-korrektionen kan man alltid försöka identifiera en botten utifrån tidigare högre bottnar. Genomsnittligt ligger dessa bottnar ca 17% högre relativt f.g botten
(1918, -55, -85, -95). Enligt min mening är vi inne i en s.k parabolisk fas(exponentiell) vilket så gott som alltid är en slutfas i en längre cykel. Men då ett sådant scenario har en så lång tidsutsträckning vore det mer intressant att hitta en första temporär botten. Låt oss använda oss av Fibonacci´s talserier med faktor 38%(ca) som första stora rekylstöd. Om vi utgår från senaste botten från 1995 vilken är index 121 med en topp på 357(2010) så kan man räkna med ett (första) fall på 38% av uppgången, dvs 357./. 121 * 0,38 = 90 indexenheter vilket blir (index 267) – 25%.
Från index 267 stiger alltså priserna igen för att ev. sedan återigen nå nya bottnar.
Ovanstående siffror bör förstås korrigeras med de nya toppriser som nåtts sedan 2010.
@rttck
Tack! Mycket viktiga och användbara kommentarer av dig.
Bostadsmarknadens cykliska inverkan från masspsykologisk "boom & bust" borde ju vara mycket vägledande för gemene man. Dessvärre tycks dagens köpare på marginalen av en boom – vilja manipulera sig själva med alla möjliga argument som bortser från det historiskt mest sannolika: Att vi är i slutfasen av en svensk jätte-bostads-boom… Det har sällan sett så gynnsamt ut för bostadssäljare i Sverige, medan köpare liksom äldre ägare, påtar sig en värdefall-risk av episka mått enligt såväl divergens-matematisk som historisk erfarenhet.
Tack Cisco.
Folk i gemen lever i nuet och följer övriga gemene man. När politikerna/bankerna även stödjer dem i sina beslut liksom flera aningslösa ekonomer så blir det så här. Vi lever i en sällan skådad kreditboom(ytterligare stimulerad med utlovade skattesänkning och manipulerad ränta) där hälften av lånekapitalet kommer från utlandet. Vi har mao inte själva kontroll inom vårt finansiella system.
Summa summarum: Folk vill inte se bakåt eller lära av det förflutna. De lever idag och känner att de "inte har något val". Men man har alltid ett val. Men att känna sig som "loser" är det sista man vill i sina sociala sammanhang. Grupptrycket är mycket starkt.
Politikernas främsta mål idag är att det byggs för tillväxtens skulle. De vill heller inte se riskerna och att varje boom har en bust. Alltid kan ngn annan regering ta den 🙂
Notera hur nedgångarna enligt tabellen ligger fibonacci´s talserier: 38%, 50% och 61%.
Lägg även till att siffrorna i tabellen är årsdata, dvs 31 dec.Vi borde egentligen jämföra med intra-års data.
I de "ängsliga o lättkränkta folkens land", Sverige, förväntar sig den stora folkmassan att myndigheter o politiker skall kunna skydda med vägledning, klokskap och "åtgärder". Dessvärre är ju valda politiker med åtföljande makt och administrativt inflytande, även något av en ängslig spegel på karaktären i det väljande folket.
Det oerhört viktigt att allt fler vågar lita på den historiska vägledningen och de logiska men mindre kända sambanden i möjligt sannolika utfall. Räcker det inte egentligen att fråga sig: Varför skulle exportberoende Sverige och dess folk tillåtas tjäna storkovan finansiellt p g a av västländernas inkl USA:s mest groteska underfinansiering och skenande stats-skuldsättning någonsin – inklusive den planekonomiska manipulationen mot helt ohållbara noll-räntor – som givit ett andnings-hål under några år nu? Normala människor borde gardera sig och förstå: Vi kan inte i långa loppet i Europa, Sverige m fl omhuldas av ett finansiellt monetärt välfungerande system, om vi samtidigt tycker det är normalt att konsumera massor av offentlig och privat välfärd på bekostnad av ärlig finansiering. Givetvis tigger vi om en implosion på vägen. Och just den risken borde vara naturligt uppenbar för fler, som därmed skulle gardera och skydda sig själva och familjen mot onödiga spekulationer och risker – inte minst skuldsättning för bostadsköp..
Ja centralbankerna har verkligen gjort mer än de borde(dvs legat kvar med en extremt expansiv politik). Ändå tycker politikerna(i Sverige) att Riksbanken borde bli av med sin självständighet. Tänk hur man svänger kappan efter vinden så snart deras maktpositioner hotas. Folket och politikerna(tyvärr ang de senare) ser alltid till sin egen nytta(jobbet t.ex) vilket därmed talar för att implosionen kommer. Och så länge det bara drabbar en liten grupp alternativt alla känner sig maktpolitikerna någorlunda trygga eftersom man likt 2008 kunde skylla på någon/något annan/annat. Aldrig deras eget fel. Men när väl alla förlorar på den förda politiken kommer politikernas sista möjlighet att ha jobbet kvar. Dagen då "de rika" ska överbeskattas för att "rädda hem" den kritiska massan av väljarkåren. Vi ser det hända åter och åter igen.
Det finansiella systemet kommer att behöva reformeras i grunden och en ny typ av valutasystem kommer att införas. Men för att det skall kunna ske måste världen först genomlida en implosion med statsfinansiella defaulter. De flesta politiker klarar inte att erkänna deras fel varför man istället fortsätter mot "kanten". Se bara på EU där vi nu har svart på vitt att det från början handlade om att skapa en federation. Tvärt emot vad man sa och vad väljarna beslutade. Ett EMU som faller(vilket valutasystem alltid gör) innebär slutet för EU som det ser ut idag. Därför är EU också mer än någonsin inte bara odemokratiskt, det har blivit en totalitär organisation. Men inte i de ögon som är skattepeng-diare, dvs EU´s karrrär-elit. Ett präktigt svek mot folket där domen blir mycket hårt den dagen fler drabbas. Därför kommer EU-eliten aldrig göra det rätta.
Bankerna lånar det mesta av sitt kapital för boendelån utomlands med säkerhet i bostäderna. Huvuddelen av kapitalet utgörs av dollar därför att tillgången på dollar är störst och de flesta
finansmarknader är noterade i dollar(typ av värdepapper/swap/termin etc). Vad innebär det för låntagaren om dollarn stiger kraftigt? Jo lånen blir dyrare och därmed räntan. En del invänder
att bankerna hedgar både ränta och valutakurs. Av erfarenhet vet vi att hedging på valutamarknaden är en mycket osäker affär. Likaså innebär en svensk nedgång av bostadspriserna att intresset för för svenska papper faller kraftigt, dvs obligationslånen blir svårare att omsätta. En internationell härdsmälta igen på finansmarknaden kan innebära att det inte går att genomföra affärer till vettiga priser. T.ex kanske ingen vill "swappa" svenska räntor längre! Eller låna ut dollar. Därför har Riksbanken beslutat att låna upp 100 Mdr kronor mot dollar som en extra buffert om en finansiell kris likt 2008 åter inträffar. Få räknar dock med att dollarn kommer att stiga kraftigt. Men så lär bli fallet!
Deflation innebär att valutan stiger. Det gör den för att räntan sjunker(ränteparitets-teoremet mycket svagt på kort och medelfristig sikt). Vad det handlar om är att "cash" ökar i värde, dvs vi får en penningvärdes-förstärkning vid deflation. Därför stiger också statsobligationer i värde. Statsobligationer är samma sak som "cash" men med högre avkastning än pengar på banken. Centralbankerna ger alltid varandra noll-ränta på "cash". Därför köper de som valutareserver statsobligationer precis som bankerna. Men då flera stater(EU, Japan) är statsbankrutta inkl USA kommer värdet av statsobligationer på sikt att falla(räntan stiger) innebärande kapitalflykt. Reservalutan dollar lär då bli tillflykt vilket får dollarn att stiga. Glöm inte att alla valutor inte kan stiga eller falla samtidigt! "Cash" kommer då att öka i värde relativt oligationer(hoarding inträffar
då i främst dollar). Men även börsen i USA kommer att stiga relativt andra börser. Varför? Avkastning! Förutsättningarna för Europa ser minst sagt dåliga ut och Sverige kommer denna gång att drabbas.
God dag till alla i denna webbplats skulle vittna om hur jag var rädda av Mr Pato Smith När jag var rip off.
Jag är fru, Ann-Charlotte med namn. Jag bor i Sverige, Jag vill använda detta medium för att varna alla lån arbetssökande att vara mycket försiktig eftersom det finns bedrägerier allt månader sedan jag var finansiellt ansträngda, och på grund av min desperation jag blev lurad av flera online långivare. Jag hade nästan förlorat hoppet till en vän hänvisade mig till en mycket pålitlig långivare som kallas Herr, Pato Smith som låna mig ett lån av $ 100.000 i 8timmar utan någon stress.
Om du behöver någon form av lån bara kontakta honom e-post via: ([email protected]) det är därför jag använder detta medium för att varna alla lån arbetssökande på grund av det helvete jag gick i händerna på dessa bedrägliga långivare. och hur jag var räddningen av herr, Pato Smith.
Och jag vet inte ens min fiende att passera genom ett sådant helvete som jag gått i händerna på dessa bedrägliga online långivare, vill jag också att du kan hjälpa mig att vidarebefordra denna information till andra som är i behov av ett lån när du har fått ditt lån fru Ann-Charlotte, jag ber att Gud ska ge honom. livslängd Gud välsigne honom för alltid för det goda han har gjort i mitt liv.
Fru, Ann-Charlotte