Den medlemsdrivna alternativa banken JAK erbjuder sk räntefria lån, vilket uppmärksammas av Schibsted/Aftonbladet (en referens till inspirationen för artikeln, vilket vi bloggare brukar kosta på oss).
Latest in bostadslån
Den eviga frågan om pensionsparande är alltid intressant. Kärnfrågan här är om man skall amortera eller om man skall pensionsspara. Banken säger förstås att man skall pensionsspara, eftersom säljaren på banken vill dra in dubbelt med pengar. Först ränta på det amorteringsfria eller lågamorterade lånet, och sedan förvaltningsavgift på pensionssparandet.
Men frågan är vad som är bäst. Svaret beror på hur mycket man vill spara, vad man inbillar sig få för avkastning och vilken tidshorisont som gäller.
Via TT kan vi läsa en artikel om en undersökning från SEB/Demoskop där det visar sig att ju större skulder desto mindre benägna är man att amortera på sina bostadslån. I landet som helhet amorterar 69% av villaägarna och 57% av bostadsrättsinnehavare på sina skulder för ett snitt på 67%, hur nu det går ihop.
I nätupplagan av Bonniers sk ekonomitidning DI uttalar sig fyra experter tämligen tvärsäkert om att bostadspriserna nu skall stå stilla och att det därmed inte är någon bostadsbubbla. Kom ihåg att samma typ av experter tidigare sagt att priserna skall fortsätta uppåt och att det inte existerar några problem med bostadsbubblan. Nu skall inte priserna stiga längre (jo, 0-5%), men det existerar fortfarande inga problem.
Jag fick höra ett förslag om vad som närmast kan liknas vid att blanka sin egen bostad. I grunden ligger en insikt att om man hoppar av bostadsbubblan genom att sälja sin bostad så drar man ju bara in en annan Svarte Petter i bubblan, kanske en ung barnfamilj som får ta smällen. Är man alltså mån om sina medmänniskor så kanske man därför inte skall sälja.
Men hur kan man hoppa av bostadsbubblan utan att sälja sin bostad?