Enkät: Hur blev ditt börsår?

Detta inlägg är publicerat i samarbete med Lysa och innehåller betallänkar. Allt text är dock min egen och har inte granskats av Lysa. Lysa kan tillsammans med bloggen erbjuda dig som ny privatkund 20% rabatt på avgifterna i tre månader och som företagskund i sex månader.

Dags för en liten enkät så här på det nya året och om hur ditt börsår varit. Hur har din portfölj eller dina portföljer gått? Svara nedan i procentenheter och bloggarens egna redovisning hittar ni nedan.

Nyårsfirandets rituella eldande av en docka och det deltagarna ville bli av med inför kommande året lämnade dessvärre cancer, Covid-19, Zoom och Parkeringsbolaget. Dessa får vi alltså dras med även 2022. Vi beklagar och hoppas på en mer lyckad ritual nästa nyår.

Bland de portföljer där jag enkelt kan få fram årsutvecklingen så har min ena Lysaportfölj gått +16.09% och den andra +16.44%. I början av året låg portföljerna på 80-20 aktier-ränta, sedan 50-50 aktier-ränta och sedan i augusti någon gång 20-80 aktier-ränta. Skillnaden i utfall beror på att jag månadssparar till den andra portföljen, vilket gett bättre avkastning när små delar köpt in sig på t ex dippen i oktober. Lysa räknar på avkastningen från tillfört kapital, och inte själva storleken på portföljen.

Lysa är både min personliga och mitt bolags huvudsakliga sparform, och erbjuder en mycket enkel form att ha en permanent portfolio med automatisk ombalansering, samtidigt som man likt jag fortfarande envisas med enkelt kan ändra mixen på denna portfölj. Eller så följer man bara Lysas robotförslag.

Lustigt nog har min ena Avanzaportfölj också gått exakt +16.09% på helåret även där med successivt lägre andel aktier. Den andra Avanzaportföljen har gått +15.65%.

Bäst var alltså månadssparandet hos Lysa.

Samtidigt har OMXS30GI, dvs OMXS30 med återinvestering av utdelningarna, dvs det som svenska indexfonder generellt använder gått +31.25%. Skillnaden ligger förstås i att ovanstående portföljer innebär betydligt lägre risk.

Personligen är jag nöjd med +16% på helåret, särskilt om man kan hålla den avkastningen årligen och dessutom att jag stabilt lyckats åstakomma ungefär samma avkastning i fyra portföljer. Det är avsiktligt att byta avkastning mot trygghet och inget misslyckande.

En del är dock aldrig nöjda om de inte maximerar avkastningen varje år, men det finns alltid något annat man kan jämföra med som gått bättre och att jämföra sig med annat än sina egna mål gör bara att man blir bitter.

Men hur har dina portföljer gått i år?

Svara nedan, ange avrundat till heltal procent. Har du flera portföljer slå samman dem, kör ett vägt medel eller något. Jag kan inte se vem du är eller var du sitter, utan endast ditt svar samt en tidsstämpel.

Du kan förstås också skryta eller visa på självinsikt i kommentarsfältet nedan.

Detta inlägg är publicerat i samarbete med Lysa och innehåller betallänkar. Allt text är dock min egen och har inte granskats av Lysa. Lysa kan tillsammans med bloggen erbjuda dig som ny privatkund 20% rabatt på avgifterna i tre månader och som företagskund i sex månader.

Investeringar i värdepapper och fonder innebär alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet.