Dags för det utlovade racet att hitta Sveriges respektive din kommuns högst belånade bostadsrättsförening. Använd statligt ägada Booli för att kolla upp belåningen hos olika förenignar via objekt till salu.
Generellt verkar nya bostadsrättsföreningar från de senaste åren ligga på runt 15 000:- SEK per m2 i belåning, medan de som är byggda säg 2005 – 2015 ligger runt eller lite under 10 000:- SEK per m2 och äldre föreningar runt 5000:- SEK per m2. Det ser inte heller ut att spela någon roll om det är i Stockholm, Göteborg eller Malmö, utan detta verkar vara en allmänt bra tumregel. Sedan finns det stora variationer.
Och tittar man på helt nya föreningar har jag hittat en på 58 000:- SEK i belåning per m2 i Stockholm och en på 66 000:- per m2 i Göteborg. Helt nya föreningar som anges med byggår 2023 – 2024 kan dock vara missvisande och kan avse skulderna före medlemmarnas insatser (dvs det man köper lägenheterna för initialt) har betalat av skuldberget. Föreningar skapade eller uppförda 2023 – 2025 ska därför inte räknas in. Skulderna motsvarar de byggkreditiv som gavs för att köpa fastigheten och bygga husen, så när en nybyggd lägenhet med 58 000:- SEK i föreningens belåning säljs till sin första medlem för 100 000:- SEK per m2 så är resten sådant som åker i någon annans ficka, en sk bostadsutvecklare. Alla i branschen intygar dock att de inte tjänar ett öre på att bygga bostäder, utan enbart gör detta för att de är altruister som vill mänskligheten och medmänniskorna väl, samt jobbar i princip ideellt och utan vinstintresse.
Skulderna används särskilt i nya föreningar för att via orealistiska ekonomiska planer och initialt subventionerade räntor och andra trick gömma den faktiska kostnaden för lägenheten, där skulderna sedan blir en spännande upplevelse när räntorna stiger och befintliga lån i föreningen måste läggas om.
I Stor-Stockholm finns några områden för den som inte tänker precisionsbomba, som man kan börja titta på. Dessa är Liljeholmen, Hjorthagen och Kvarnholmen i Nacka. Men eftersom belåningen verkar vara en konstant hos nyare föreningar kan man säkert hitta värre exempel på någon annan slumpvis plats.
Men styr nu webläsaren till Booli och rapportera i kommentarsfältet vad ni lyckas hitta. Ange byggår eller år föreningen skapades i fallet ombildade föreningar, belåning per m2 och gärna föreningens namn och ort. Ersätt gärna några bokstäver i föreningsnamnet med *, så slipper de bli sökbara.
Och du, tycker du att en nybyggd förening har låg belåning så ska du nog se att ordet tomträttshavare dyker upp i föreningens beskrivning hos Booli, dvs man äger inte fastigheten utan är i princip ett hyreshus där man köper sitt hyreskontrakt dyrt och sedan via föreningen får ansvara för driften själv medan kommunen skrattar hela vägen till kommunpamparnas prestigeprojekt om det så är att bygga en staty över kommunstyrelsens ordförande eller ta bort bilvägar och ersätta med tomma cykelvägar. Exempel på nybyggt med tomträtt finns det gott om i t ex Hjorthagen eller Grubbensringen för att nämna Stockholm.
Kör hårt, men jag ska inte röja vad jag hittat. Mörkrädd blir man.
Intressant är att det verkar som oavsett belåning och oavsett tomträttsgäld så är det samma pris per m2 som begärs för lägenheterna ute på annons. Man blir som sagt mörkrädd och folk verkar inte fatta vad de köper. Eller så bryr de sig inte, för de ska ändå flytta inom några år och sälja till någon annan som inte heller vet vad de köper eller bryr sig.
112 kommentarer
Täby,
byggår 2021,
[STRYKT PGA FEL],
35 milj i lån,
[REDACTED]
äger marken.
Huvaligen…
Skulle besöka en bekant där.
I princip inga parkeringar i området.
Byggnaderna kändes som nyproduktion i resten av sthlm. Dvs “hyresrättsstandard”.
Men priserna var som om det var lyxboenden.
Roligt den dan priserna ska vara samma som resterande BRF i Täbbyn
(Nu ska man inte glömma att täby är ett område som många bor i främst för att det ska spegla nån “status”. Och BRFer köps många gånger av de som skiljer sig och behöver hålla sig kvar i kommunen för att inte ramla ner i den sociala rangordningen på barnens fotbollsträningar)
Brukar inte hyresrätt generellt ha högre standard? Inte ytskick utan husets grundläggande standard. Eftersom byggaren och den framtida hyresvärden oftast är tätt sammanfogade byggs husen utifrån låååånga kalkyler medan en BR bara behöver hålla garantitiden (överdriver naturligtvis)
Skilj på begreppen kvalitet och standard.
127M i taxeringsvärde så belåningen ligger strax under 30%. Det är mycket men inte det värsta jag sett.
Priset ligger ungefär runt 2 x (marknadsvärde – skulder). Brukar vara därikring i annonserna vad jag sett när föreningen äger marken. När föreningen inte äger marken brukar det snarare vara en multipel på närmare 5 eller mer.
Måste handla om att insatserna inte löst lånen än. Det där är omöjligt. Diskvalificerad som högst belånad i Sverige.
Booli anger 10 517:- SEK per m2 och byggår 2019. Vet inte varifrån du fått dina uppgifter. Årsredovisningen på hemsidan från 2021 ger ca 13 000:- per m2 utan att räkna efter exakt. Skulle säga normalt till i underkant för den generationen.
Hämtade på Booli.
https://www.booli.se/bostad/4262498
Det är priset på lägenheten per m2, inte skulderna per m2.
106 000 är normalt för en nyare eller centralare lägenhet i Stockholm.
Var för snabb med att läsa. Både vad du ville och vad det stod hos Booli.
Det jag ser som en av de stora riskerna i vissa regioner (främst sthlm) är ju de “Bostadsrättsvillor” som peakade innan räntorna normaliserades.
Här pratar vi om villor som har 2-3 miljoner i föreningsskuld per villa. Och sen säljs för 5 miljoner.
I områden där villorna går för 6 miljoner
Ska leta fram exempel sen om jag orkar.
Men var en fd kollega som fick nej från banken att låna till villa. Men som pekades mot villabrf “Då kan du köpa nått som du annars inte har råd med” (Då lånen döljs i föreningen och värdet för utvecklaren blir högre än sälja villorna med äganderätt)
Åkersberga/Österåker
Valsjöskogen
5 390 000 kr
7700+948 i avgift per månad
Dock har man finansierat föreningen med insatser och inte lån. så 500.000 ish i föreningslån.
Men. En “riktig villa” kostar 6-7 miljoner.
För att se villor i BRF sök med “max avgift” så dyker de upp
För att se villor i BRF sök med “max avgift” så dyker de upp
Kolla in BRF J[*]llovet i Liseberg (stockholm, inte göteborg). Höga lån, utgångspris i nivå med villorna i området och de äger inte marken. Väldigt fina men svindyra.
Där hela affären bygger på att nästa person som köper är lika lättlurad….
Briljant trådämne! Kul! Och perfekt lämpat för aktivitet.
Kul 🙂
En sak att poängtera är att mpnga föreningar har lokaler/pplatser som genererar intäkter som betalar lån o underhåll. De bästa föreningarna jag stött på är typiskt äldre hus på centrumläge med några lokaler som genererat över tid.
Lokaler kan vara en riskfaktor om man blir av med hyresgästerna. Bäst är att inte ha några lokaler alls. I en del områden står lokalerna i markplan generellt tomma numera.
Javisst, men ack så tråkigt med den förortskänsla man får utan aktiviteter i området. Kanske vore dags att lagstadga om en viss mängd lokaler i varje lägenhetsbyggnad.
Finns flera nybyggda områden i Stockholm med tomma lokaler i markplanet. Och gamla. Stora Essingen t ex. Lokaler som borde vara butiker i markplan hyrs ut som kontor istället, t ex i norra Vasastan eller på Kungsbro Strand. Småbutiker är utdöende utanför klustren runt vissa torg eller shoppinggator.
Mmm. Ser det som en verklig risk.
Många föreningar i mitt gamla område som blivit av med förskolorna i bottenplan.
För 4-5 år sen var det enkelt få ut dessa som lägenheter efter renovering. Nuförtiden verkar det vara ruskigt svårsålt.
I tätbebyggda områden är det inte så kul bo så att alla tittar in.
Småbutikerna fanns många gånger för att lokaler på “smågator” hade väldigt låg hyra.
Såg en förening som hade hälften av sina intäkter ifrån ett enda dagis hyra. Sägs det upp dubblas medlemsavgifterna.
Absolut finns det en risk med att agera uthyrare. Dock så är intäkter av den sorten bra för en förening om man kan relatera den över lång tid. Vad jag vill säga med mitt inlägg är att om en förening har 15k /m2 i lån men äger ett parkeringsgarage som genererar 1 milj i överskott om året som betalar ex 6000kr/m2år i kostnad så finns det en annan balans i föreningen som inte riktigt speglar kvadratmeter belåningen.
Det är helt enkelt väldigt fler variabler som spelar roll mer än faktiska lån per m2.
Om man har sådana intäkter, hur kan man ha kvar så stora skulder?
Köpte lägenhet i obelånade förening i januari. Känns nästan fantastiskt. Kommande underhåll och belåningsgrad är helt avgörande vid köp.
Ja, de finns ibland.
Sen säger du precis det som är viktigt att ha koll på. Underhållsbehovet. Det kan vara att låg belåning byts i hög belåning när stambytet kommer.
Mitt exempel stämmer bra med bloggens siffror:
Byggår: 2020
Belåning: 14 592 kr/m²
Ort: Karlskrona
Föreningens namn: BRF Lil*a H*lm
Är nog lite osäkert om folk som köper lägenhet i Karlskrona är medvetna om att de får samma belåningsnivåer i föreningen som i Stockholm?
I det här fallet tror jag det. Byggnaden är karlskronas grädda, designat av Gert Wingårdh.
HEAVYART: Är det bygget vid Kilströms Kaj invid nya Saltöbron som det varit ett sånt satans oväsen om? …. När jag växte upp låg där en gammal gisten träkåk och under många år därefter en parkeringsplats.
Ja det är det. Vissa älskar byggnaden och andra avskyr den.
Första bilden visar helt riktigt Danviken, eller Saltsjöqvarn, med de flesta byggnader uppförda före 2010. Kvarnholmen är längre bort från Stockholm, i riktning längst med vattnet, och är ett område där det just nu byggs mycket nytt.
Från Djursholm till Danvikstull via broarna i Gamla Stan …
Den får du plus på Lasse! Kan vara hans bästa låt…
Hade skivan. LP-skivan. Så gammal är jag.
Well, yes, samma här…
Var ju tvungen att kolla upp och lyssna på den och kan inte annat än hålla med att det är hans bästa låt, även om Stockholm har satt sig i huvudet många gånger.
Måste vara korkad – jag hittar inte de där siffrorna för två nya BRFer i min lilla stad. Det kanske inte finns publicerat än?
“Om föreningen->föreningens ekonomi”? En del BRF:er har inte “om föreningen” hos Booli.
Tack för hjälpen!
Nej de har noll info, inte heller på byggfirman som byggt eller hos mäklaren som kränger lägenheterna nu. På fastighetsbolaget står inte ens att lägenheterna finns…. Får väl maila mäklaren och fråga.
Havsörnsvägen 6 & 8 i Fagersjö ite för 25 000 per kvadrat. Lån på knappt 15 000 per kvadratmeter eller i runda slängar 90% av taxeringsvärdet. Gammal fastighet med gott om underhållsbehov. De äger marken dock men känns inte som det hjälper här.
15000:- per m2 i skuld är inte värst i Sverige, det är normalt för nya bostadsrättsföreningar.
Säkerheten för lånet bör spela roll när man mäter skuldsättning, annars är ägande av mark oväsentligt och allt handlar om bostadsyta. Föreningen är från 2018 så knappast ny.
Inte ovanligt med de skulderna i föreningar från 2017-2018
Ett exempel på vad jag menar. En koja byggd av en femåring i skogen som är belånad med 5000 kr per kvadrat är mycket mer belånad än valfri bostadsrätt som är belånad med 5000 kr per kvadrat.
Fast jag är bara ute efter största skulden per m2.
Om jag går ut genom porten finns det lägenheter från ca 2018 åt ena hållet. Knappt 15 000/ kvm i lån och de har amorterat ca 333 / år.
Åt andra hållet har jag en förening från 2015 där huset är från tidigt 1940-tal. Skulden är drygt 15 000 och de har inte amorterat ett öre så långt bak årsredovisningen går. Att ett av husen behöver byta originaltaket behandlas nästan som en oförutsedd utgift.
Det är bara en av föreningarna som oroar mig trots samma belåning (vill inte bo i det nya heller. Men det beror mest på att kvoten hushöjd/gårdsyta är åt skogen
Eftersom ingen postat en faktiskt förening så kör jag ett exempel som tävlar om värst i Sverige. Jag vet värre, men vi får börja någonstans.
BRF Dj*rgårds*yn, byggår 2020, skulder 19 207:- SEK per m2. En lägenhet på lite drygt 100 m2 får alltså med sig två miljoner i skulder via föreningen.
“Tornen” mot Karolinska:
Helix:
Föreningens belåning är 21 133 kr/m²
Jag har sett en som var värre.
Den höga belåningen per kvm boa blir ett problem när och om räntorna höjs. I föreningernas årsredovisningar brukar det kallas räntekänslighet. Ju högre räntekänslighet desto större avgiftshöjning då räntorna stiger.
Annars så kan man trösta sig med att de flesta brf:er är byggda för att stå kvar i minst 100 år och med rätt amorteringsplan så är då också banklånen betalade. Har du bott kvar så länge och säljer då din lägenhet så kan du kvitta din del av föreningens amortering visav den vinst du kanske har gjort vid försäljningen.
Nyckeltal i min förening (50 år i år) 2024:
Vi äger marken
Skuldsättning bostadsrättsyta, kr/kvm 1 368
Räntekänslighet, % 2
Årsavgifter, kr/kvm 694
Resultat efter finansiella poster, tkr 232
Bra förening.
Vad är sparandet?
112:-/kvm, alldeles för lite egentligen för en brf på 50 år. Den har dock en underhållsplan som visar att den summan skall räcka. Den som lever får väl se.
Inför 2026 höjs avgiften 2%
Låg belåning är ju en effekt av tidigare sparande, och kan användas för lånefinansiering om större arbeten behöver göras.
Ni behöver revidera underhållsplanen samt höja avgifterna rejält.
I övrigt viktig påminnelse att föreningens amorteringar är avdragsgilla från eventuell vinst vid försäljning av lägenheten.
Det tror jag många missar.
Har skrivit blogginlägg om det, kanske dags att göra igen så folk kan spara sina tusenlappar.
Jag tror det är uppskattat om du gör det. Jag hade inte hört talas om det.
Det kommer ekonomiska förvaltaren räkna ut och skriva på kontrolluppgiften som skickas in till skatteverket. Heter kapitaltillskott. Så enda gången det inte kommer med är de som använder sig av redovisningsbyråer som inte kan brf – eller som gör det själva. Men alla brf-förvaltare räknar ut det och skriver det på kontrolluppgiften som ni kan se i deklarationen
Förenklat ska föreningens amorteringar motsvara ränteavdrag som tillfaller medlem först vid försäljning.
Något som också hade varit intressant som jag inte sett någon kalkyl på är hur mycket av ett nybygget hus kostnad är skatt exkl mark.
Är väl cirka 50/50 kostnad mellan arbete och material, arbetet blir väl majoritet skatt och byggmaterialet momsat så hade inte förvånat mig om runt halva kostnaden var pengar till staten.
Hundratals lägenheter osålda i tex Täby Park. Prissänkningar på gång.
Lånen riskerar skjuta i höjden om BRFerna behöver ta över lägenheterna.
Det verkar vara det som driver på skuldsättningen i nybyggen
Å andra sidan är det ju en tillgång i föreningen med.
Passar på att skryta istället (som om det vore min förtjänst🙃), “min” förening har en belåning på 1750/m2
Underhållsplan?
Den ser helt ok ut tycker jag, mycket är redan gjort. Dock är sparandet i princip obefintligt (50/m2 per år), men med tanke på den relativt låga belåningen och att det fortfarande finns 10+ hyresrätter kvar i föreningen, så tycker jag det ser “med beröm godkänt” ut.
Sorry.
Ni har alldeles för svagt kassaflöde.
Det ser bra ut som jag ser det.
Vi ligger på 6 000:- kr/m2 och har gjort det mesta som bör göras på ett 70 år gammalt hus. Just nu ligger vi högt med lånen efter att ha gjort tre ganska kostsamma renoveringar de senaste åren. Det stora att göra som kommer att komma en dag är fasaden. Då kommer belåningen i värsta fall bli 8 000:- kr/m2, men troligen lägre eftersom lånen amorteras löpande med avgifterna.
Föreningen har vad jag förstår alltid, i 70 år, drivit så att det huvudsakligen är lån som bekostar renoveringar medan underhåll har bekostats med avgiften. Väldigt lite fonderas för kommande renoveringar. De som för tillfället bor i föreningen betalar alltså för det som nyligen har renoverats samt för underhåll.
Alternativet är ju att de som bor betalar för det som ska göras senare, när man kanske har flyttat ifrån föreningen. Den modellen funkar också.
Som jag ser det är det viktigast att renoveringar och underhåll sköts på ett bra vis och att man använder samma finansieringsmetod över tid så att inte boende under en period betalar både för nyligen utförda renoveringar och för kommande renoveringar.
Ja, det var lite off topick. Inen av våra föreningar ligger ju direkt högst i Sverige.
HSB BRF Öst3rp4rk i Ör3bro
Summa Skulder 285,409,303 SEK
Total yta 6,494 m2
Skuld/m2 43949,70 SEK
Ny förening. Det där är skulderna innan medlemmarnas insatser. Lägenheterna säljs för runt 60k per m2 ser det ut som, slutlig skuldsättning blir en annan när insatserna betalar av mycket av skulderna från bygget. Förmodligen runt 15000:-.
Detta känns som en uppgift för en ai att söka igenom hela booli
Hittade två nya rekordföreningar genom att fråga Perplexity och sedan kontrollera. Högre än tidigare angivna 19 och högre än de högsta jag hittat tidigare. Stockholm, förstås och en av dem är byggd 1969, men har skulder som är rejält mycket högre än 19, obefintligt sparande etc. Räntekänslighet anges till 277%.
Hittade även en i Göteborg i klassen. Jäklar. Har iaf hyfsat sparande.
Nu är det dock inte jag som ska lista dem, utan tänkte att läsare kunde göra det själva.
BRF Gundersberg, Nacka, byggår 1960.
Belåning per kvm 16 243 kr/m²
Ganska högt för att vara byggt på 60 talet?
Den jag hittade från 1969 ligger nästan på det dubbla.
Blir mörkrädd av denna tråd.
Allt över 1000 SEK i skuld per kvadratmeter och under 200 SEK i sparande per år är ett fiasko.
Är inte nettoskuldsättningen nära noll för en äldre förening är föreningens kassaflöden för låga.
Jag har inte hittat många skuldfria föreningar eller ens föreningar med under 1000:- SEK i skuld per m2 i våra storstäder. Om du inte tappade en nolla och menade 10000:-.
Det finns ett par skuldfria och där avgiften är fantastik låg men där brukar problemet vara att så fort det finns pengar fonderat för underhåll delas de istället ut till medlemarna.
Det finns inga gubbar i styrelserna som vill lämna efter sig pengar till nästkommande i föreningen.
Nog för jag är gubbe med mina 60 år men självfallet vill jag och många andra lämna ett dukat bord när vi slutar.
Du verkar ha sans nog att hålla uppe en vettig avgift trots låg skuldkvot till skillnad från de exempel som jag sett där de sätter avgiften till ett par hundralappar och sedan delar ut allt överskott.
Jag bodde i en förening där gubbarna i styrelsen absolut inte ville ta av reparationsfonden för ett stambyte då det var ”deras pengar de sparat genom alla år”. De ville hellre höja avgifterna så även de nyinflyttade fick betala.
Jag menar allt som jag skriver ovan.
Infriar inte en äldre förening det jag skrivit är avgifterna för låga.
“Intressant är att det verkar som oavsett belåning och oavsett tomträttsgäld så är det samma pris per m2 som begärs för lägenheterna ute på annons.”
Väldigt få köper en bostad som investering, väldigt många köper en bostad för att bo. Hur och vart man bor trumfar det andra på behovstrappan.
Det är lite som att ha en gård i Sätila/dalarna och plöja ner en massa pengar i elsystem och solceller och sedan undra varför ingen vill köpa gården till ett pris som täcker investeringskostnaderna. Det vore ju logiskt.
Just det, jag bor i Dalarna. Inte 35 minuter från Göteborg.
Det finns folk som bor i Dalarna
Frivilligt?
Nog lite svårare att få igen pengarna för bygge renovering här, vilket är 45 minuter från Östersund (sydväst).
Men jag tänker nog inte sälja heller så jag bygger för mig själv och släkten.
Brf Hass3lbladska hus3t i centrala Göteborg ligger rätt högt, strax över 28 000 kr per kvadrat. Gjordes om till brf i mitten av 00-talet tror jag.
Bingo. 28 472 SEK/m2. Du har en ledare. Jag har dock hittat en som är värre. Eller två. Finns de med över 29k i skuld per m2.
Gammalt men 2015 hade Brf Järnlodet 23 i Stockholm lån över 60 tkr per kvadrat. Idag borde vi kunna höja ribban lite.
https://www.mynewsdesk.com/se/allabrf/pressreleases/stockholms-hoegst-belaanade-bostadsraettsfoereningar-per-stadsdel-1213077
Finns inga uppgifter hos Booli om föreningen.
Hittade den via Allabrf. Kanske inte räknas i tävlingen då men deras Årsredovisning från 2016 visar på 62 284 kr/m2 bostadsyta. Oäkta förening med 1138 m2 lokaler också. Avgiften är då 578 kr/m2 men de har hyresintäkter som är 6 gånger högre än avgifterna.
Bara 17 lägenheter totalt så ovanligt att de säljs antar jag.
Hur är det med Brf Söder Torn? När det byggdes på 90-talet så kunde jag köpt en lägenhet där men jag tyckte att belåningen var horribel i kombination med hög avgift.
12000 kr/kvm men också första föreningen jag sett där man anger två olika siffror för lån/kvm. Ett för de som gjort kapitaltillskott och ett för de som inte gjort det. Deras tioåriga tomträttsavtal löper ut mars nästa år. Kan bli hurrarop och serpentiner.
Det är ganska ovanligt att man har vissa bostadsrättsinnehavare som gör kapitaltillskott och andra som inte gör det. Det vanliga är att föreningen beslutar att alla ska göra samma kapitaltillskott i proportion till lägenhetens andelstal.
Idag verkar priset för en lgh ligga på runt 100 000:- kr/m2 och avgiften på 100:- kr/m2 per månad. Lån 164 miljoner kronor.
Hade det varit ett dåligt köp då i slutet på 90-talet om man bott kvar?
Troligen inte, det hade nog inte varit ett dåligt köp om man sålt tidigare heller.
2012 låg priset runt 50 000:- kr/m2 och avgiften lika som idag. Lån ?
Tyvärr vet man ju inte sådant på förhand.
Det jag sett i gamla handlingar i de brf:er jag bot i är att belåningen varit hög i början och alla föreningar har levt och frodats, iaf. under den tid jag bott i dem.
Är det verkligen ett riktigt problem att nya brf:er är högt belånade?
Det går inte riktigt att jämföra en villa eller en gård på landet nära Göteborg med en lgh i en brf även om det teoretiskt är samma sak när det gäller belåning.
I brf:en kan lånen ligga kvar och fortsätta att minska mha. amorteringar via avgiften och mha. inflation även om en lgh säljs. Det funkar inte med en villa.
Lägre belåning är tryggare, men det är få brf:er som går i putten så även om det finns en risk att förlora allt så är den risken mycket liten.
Belåningen ska väl variera över tid? Iaf för de flesta föreningar – finns alltid undantag men när en förening är ny så är belåningen kanske 15.000 kr/kvm – sedan amorteras (sparar) föreningen på detta och belåningen per/kvm sjunker stadigt.
Sen krävs det ett större underhåll – då ökar belåningen och sen börjar det sjunka igen.
När jag kollar vad ett stambyte kostar så kan ju bara den punkten kosta runt 5000-7000 kr/m2 – en förening skulle alltså tekniskt sett kunna gå från 4.000 till 11.000 i lån per kvm bara genom att byta stammarna.
Beror på vad du menar med “nya brf”
15 000:- Nybyggt enligt konstens alla regler – inget som helst problem
25 000:- Nybyggt enligt konstens alla regler – inget som helst problem om avgiften är på rätt nivå högre och priset ligger ca 10 000:-/kvm under “marknadspris”.
15 000:- För ett ombildat hus som har underhållits och skötts enligt konstens alla regler – inget större problem
15 000:- Ombildat hus som har skötts av en hyresvärd som min – stooooora problem – Då vill man inte betala i närheten av “marknadspris” med tanke på alla åtgärder som krävs.
Lägga 2h på att tråla Booli manuellt: tråkigt.
Lägga 2h på att skriva en webbskrapare av Booli som skrapar hem all data: också tråkigt, men mer dataavkastning/h.
BRF K@rl@tornet i Göteborg kanske inte har sålt allt ännu?
Föreningens belåning är 66 929 kr/m².
95 lägenheter till salu, så nä.
BRF K@rl@tornet 1:4 heter den visst, dock mycket till salu.
Består av 50 lägenheter.
Hög belåning i föreningen är ofta, men inte alltid av ondo. Det är nettokapital-kostnad/intäkt som är viktigast. Om föreningen har stora hyresintäkter kan dessa kvittas mot räntekostnader. Nettot kan bli negativt, såväl som positivt. Om nettokapitalintäkten blir allt för positiv klassas föreningen som oäkta. Stort föreningslån bör därför tas med en nypa salt. Men det finns ju alltid en anledning till att man lägger över lån på föreningen: Då minskar insats/kontantinsats.
Malmö: BRF Södra Friluftsstaden Nr 2, byggår 1940-tal, 17863/m2, med tomträtt. Grannföreningarna 1 och 3 med samma byggår och identiska byggnader har friköpt marken och har lägre belåningsgrad, 4 har också tomträtt och 2800:-/m2.
Roade mig med att titta på de båda föreningar jag bott i på min tid i den akademiska grannbyn (Lund alltså), de låg på 1700 resp 1900/m2
Nu är jag långt ifrån någon expert på sånt här, men hittade BRF Sxfiahxjden
/bostadsrattsforening/27583(7)
Byggår
1929
Boarea bostadsrätter
1 093 m²
Lån: 40 515 257 kr
Lån per m2 = 37000