En liten PPM-rapport

Det kanske är på sin plats med en liten rapport om mitt lilla PPM-innehav. Jag har en vald fondfördelning om 25% i vardera av följande fyra fonder. Aktuell fördelning redovisas nedan.

SGAM Fund Equities Gold Mines 33 %
BlackRock World Mining Fund 17 %
BlackRock World Energy Fund 26 %
BlackRock New Energy Fund 24 %

I år har portföljen stigit med 5%, mot 2.9% för Stockholmsbörsen. Speciellt de tre första fonderna ser ut att ligga rätt till, med uppgångar på 8-9% i samtliga, medan New Energy är sorgebarnet som bara stigit 1% i år.

Jag tillämpar passiv förvaltning i PPM. Trots detta är det väl egentligen bara BlackRock World Mining som ligger back sedan inköpet. Bäst har förstås SGAM Gold Mines gått, och det lär väl fortsätta så. En möjlig taktik när det gäller fondförvaltning är att efter ca en månad välja de fonder som gått bäst, under tesen att så som året startat, så skall det fortsätta. Det är dock inte speciellt seriöst eller ens en korrekt taktik, men den fungerar förvånansvärt bra under börsuppgångar. I dagens läge är den väl lite mer tveksam.

Överlag är PPM egentligen rätt ointressant, då jag inte tror att pensionssystemet överlever i 36 år till då jag är 75 år och kan få börja ta ut pension. Eventuellt väl förvaltade PPM-pengar kommer förstås av “rättviseskäl” att fördelas ut hos de som inte presterat lika bra. Om man nu inte tummar på pengarna redan i förväg.

PPM-pengarna är inte dina, det är bara en lag som säger att du kan förvalta dem och att de skall tillfalla dig och din pension. Det är inte en grundlag, och allt som krävs är en omröstning i Riksdagen så är de försvunna.

Men man kan se PPM som en kul lek, förstås. Så hur ser era PPM-innehav ut? På tal om det, glöm inte vilka räntefonder som enbart köper statspapper. De flesta köper som bekant mest företags- och bolåneobligationer. Om man trodde att man fick säkerhet.